म्यूचुअल फंड निवेश से पहले एक निवेशक हमेसा फंड्स के पिछले रिटर्न की जांच करता है. जैसे की स्टॉक की क्षमता का अनुमान कंपनी, कंपनी के प्रबंधन, प्रदर्शन आदि के अनुसार लगाया जाता है म्यूचुअल फंड का रिटर्न भी कई कारणों पर निर्भर करता है, उन कारणों में कंपनियों का प्रदर्शन भी शामिल है जिसमे म्यूचुअल फंड ने निवेश किया है.

म्यूचुअल फंड रिटर्न की जांच करते समय पिछला रिटर्न, वर्तमान रिटर्न और विकट परिस्थिति में फंड का मैनेजमेंट व रिटर्न, इसके अलावा अन्य फंड से तुलना आदि जरुरी है.

यहाँ Tata Equity P/E Fund के बारे में बताया गया है जिसने 19 वर्षों में अलग-अलग समय अवधि के दौरान Systematic investment plans (एसआईपी) निवेशकों को कमाल का रिटर्न दिया है.

वैल्यू म्यूचुअल फंड क्या है?

वैल्यू फंड वे होते हैं जो मूल्य निवेश रणनीति का पालन करते हैं. मतलब ये फंड्स उन शेयरों में निवेश करते हैं जो किसी अस्थायी कारण से ख़राब चल रहे हैं और जिनकी कीमत कम है. अपने वास्तविक मूल्य से कम कीमत पर प्राप्त हो परन्तु भविष्य में प्रदर्शन की उम्मीद हो वैल्यू फंड कहलाते हैं. संपत्ति का 65 फीसदी हिस्सा इक्विटी व इक्विटी संबंधित इंस्ट्रूमेंट में निवेश करना होता है.

Tata Equity P/E Fund Return

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शुरुवात से अब तक बढ़िया रिटर्न

ऊपर दिए गए तालिका में आप देख सकते हैं, कि 1 साल के दौरान Tata Equity P/E Fund ने 49 फीसदी से भी अधिक का रिटर्न दिया है, इस दौरान अगर किसी निवेशक ने 4,000 रुपये की एसआईपी फंड में की होगी तो 48,000 रुपये के कुल जमा पर 59,000 रुपया प्राप्त कर लिया होगा.

अगर यही एसआईपी 3 सालों तक जारी रही तो 1.44 लाख रुपये के निवेश पर 2.19 लाख रुपया बना, 4,000 की एसआईपी 5 साल तक चली तो 2.40 लाख रुपये के निवेश पर 4.68 लाख रुपया बना.

वहीं अगर 4,000 रुपये की एसआईपी 10 साल तक जारी रही तो 4.8 लाख रुपये के निवेश पर 13.77 लाख रुपया बना. टाटा इक्विटी पीई फंड ने अपने लॉन्च के बाद से अब तक 18.31 फीसदी का वार्षिक रिटर्न दिया, इस दौरान कुल 9.52 लाख रुपये का निवेश 99.24 लाख रुपया यानी लगभग 1 करोड़ रुपया बन गया.

हालांकि एक बात याद रखना आवश्यक है कि म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न अच्छा होने पर जरुरी नहीं है की आने वाला रिटर्न भी बेहतर हो इसलिए निवेश से पहले कई तरह के फैक्टर्स पर विचार करना आवश्यक है.

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Disclaimer : यह आर्टिकल रिसर्च और जानकारियों के आधार पर बनाया गया है, हमारे द्वारा किसी भी प्रकार की फाइनेंसियल एडवाइज नहीं दी जाती अगर आप निवेश करना चाहते हैं तब सबसे पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें

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