बचत और निवेश की रेगुलर आदत एक ना एक दिन आपको अमीर बना सकती है, आज के समय में म्यूचुअल फंड योजनाएं बेहतरीन मौका है जो कितनी भी सैलरी वाले के लिए आसानी से उपलब्ध है, यहाँ तक की स्टूडेंट्स अपने पॉकिट मनी से कुछ पैसे बचाकर एसआईपी के जरिये म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहे हैं.
अगर आप म्यूचुअल फंड रिटर्न क्षमता को देखना चाहते हैं तो कुछ पुराने योजनाओं के छोटे-छोटे एसआईपी निवेश पर मिलने वाले रिटर्न पर नजर डालें, उदाहरण के लिए Quant Small Cap Fund, इस योजना को 24-Nov-1996 में लांच किया गया था, अपने स्थापना से लेकर अब तक 27 सालों में इस योजना ने छोटी छोटी बचत का पूरा महत्व समझा दिया है.
इस योजना के लांच से अब तक अगर किसी निवेशक ने प्रति दिन 100 रुपये बचाकर महीने में 3000 रुपये की एसआईपी की होगी आज की तारीख में वह 1.50 करोड़ रुपये का मालिक होगा, चलिए इसके रिटर्न आंकड़ों पर नजर डालते हैं.
5 साल में फंड का रिटर्न – एकमुश्त निवेश
5 साल में एकमुश्त निवेश पर एनुवलाइज्ड रिटर्न : 49.79 फीसदी
5 साल में एकमुश्त निवेश पर एब्सॉल्यूट रिटर्न : 655.84 फीसदी
5 साल में 1 लाख का निवेश वैल्यू : 7,55,836 रुपया
5 साल में फंड का रिटर्न – एसआईपी निवेश
5 साल में SIP पर एनुवलाइज्ड रिटर्न : 50.33 फीसदी
5 साल में एसआईपी पर कुल रिटर्न : 233.21 फीसदी
5 साल में 5000 रुपये की मासिक एसआईपी से बना 9,99,625 रुपया
10 साल में फंड का रिटर्न – एकमुश्त निवेश
10 साल एकमुश्त निवेश पर एनुवलाइज्ड रिटर्न : 22.33 फीसदी
10 साल एकमुश्त निवेश पर एब्सॉल्यूट रिटर्न : 651.60 फीसदी
10 साल में 1 लाख रुपये का निवेश वैल्यू : 7,51,595 रुपये
10 साल में फंड का रिटर्न – एसआईपी निवेश
10 साल में एसआईपी निवेश पर एनुअलाइज्ड रिटर्न : 22.33 फीसदी
10 साल में SIP पर कुल रिटर्न : 377.12 फीसदी
इन 10 सालों में 5000 रुपये मासिक एसआईपी की वैल्यू 28,62,713 रुपये
क्वांट स्मॉल कैप फंड के बारे में –
- योजना का कुल संपत्ति प्रबंधन साइज 24,530 करोड़ रुपया (31 जुलाई 2024 तक)
- मिनिमम निवेश 5,000 रुपये
- मिनिमम एसआईपी निवेश 1,000 रुपये
- फंड का बेंचमार्क : Nifty Small Cap 250 TRI
इस योजना ने 18 मई 2020 से लेकर 18 मई 2021 के बीच सबसे अधिक रिटर्न दिया, इस दौरान फंड का रिटर्न 218.73 फीसदी रहा, वहीं स्मॉल कैप फंड के लिए सबसे बुरा साल 22 मार्च 2019 से 23 मार्च 2020 रहा, इस दौरान फंड का रिटर्न -43.67 फीसदी निगेटिव में चला गया.
इस योजना का मुख्य एक्सपोजर एनर्जी एंड यूटिलिटीज, कंज्यूमर, फाइनेंशियल, हेल्थकेयर, मैटेरियल्स, टेक्नोलॉजी सेक्टर में है, प्रमुख स्टॉक में Aegis Logistics, Aditya B Fashion, HFCL, Sun Tv Network, Adani Power, Bikaji Foods, RBL Bank, NALCO, Poly Medicure, ARVIND, Orchid Pharma और Jio Financial आदि शामिल है.
स्माल कैप म्यूचुअल फंड को समझें
स्मॉल कैप कैटेगरी के तहत उन कमापनियों के इक्विटी में निवेश किया जाता है जिनका मार्केट कैप 5000 करोड़ रुपये से नीचे होता है, स्मॉल कैप निवेश उतार-चढाव और अधिक जोखिम भरा है, हालांकि निवेश की इस कैटेगरी में रिटर्न की उम्मीद अन्य कैटेगरी से अधिक है, स्मॉल कैप फंड में फंड मैनेजर कम से कम 65 फीसदी निवेश इक्विटी में करता है.
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Disclaimer : यह आर्टिकल रिसर्च और जानकारियों के आधार पर बनाया गया है, हमारे द्वारा किसी भी प्रकार की फाइनेंसियल एडवाइज नहीं दी जाती अगर आप निवेश करना चाहते हैं तब सबसे पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें
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